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選擇Firstrade的理由
Firstrade(第一證券)是在美國紐約的券商公司,主打網路通路為主,創辦人是美籍華人劉錦杭(John Liu),因此中文介面做的特別用心,也支援24小時中文客服,同時Firstrade也是美國證券投資人保護組織 (SIPC) 的成員,因此每位投資人都可享有50萬美元的資金保險。
產品種類多元,美股、ETF、期權、基金、債券等,透過Firstrade可以投資所有在交易紐約證券交易所﹝NYSE﹞,美國證券交易所﹝AMEX﹞,以及Nasdaq上市的股票,包括Google、Amazon、Facebook、Microsoft微軟等,或是多種不同ETF可以選,透過Firstrade即可投資全世界。
- 完整中文介面
- 股票、ETF、期權、共同基金交易皆免手續費
- 24小時中文客服(線上客服/免費電話專線/email)
- 開戶簡單,線上即可完成開戶
- 免費個股分析報告
- 免費股息再投資計畫(DRIP,Dividend Reinvestment Program)
Firstrade美股開戶教學
開戶前準備
- 請準備效期內之「護照」或「身分證」(身份認證時用)
- 電腦
- 手機
- 英文姓名(與護照同)
- 英文地址(中華郵政中文地址英譯)
開戶流程Start
Step1:進入Firstrade官網,點選立即開戶
點選頁面中最上方的立即開戶!
Step2:輸入手機號碼,獲取驗證碼
輸入手機號碼(號碼第一個0不用寫),點選「獲取驗證碼」,輸入驗證碼後,按下繼續
Step3:確認公民身份為「台灣」,選擇出生地,滿18歲才可申請
Step4:上傳護照或身分證正反面
上方區塊上傳護照上的照片頁,下方區塊上傳護照上的簽名頁;
如果是身分證,上分為身分證正面,下方為反面。
Step5:依照欄位填寫個人資料
居住地稅號:身分證字號
地址要輸入英文:中華郵政中文地址英譯
欄位都照時填寫即可!
下方會有需要設定的權限,依照個人需求設定即可。
若你是投資新手,主要以投資ETF為主,「融資融券」、「期權交易」可先不開通,未來有需要時可再聯絡24小時中文客服再開啟就好;
若是老手想操作融資融券,可現在就直接開通。
「延時交易」:除了交易時間以外,也可以於「盤前」與「盤後」的時間交易,讓投資人可以做更及時的投資決策,通常都是相關投資經驗者或做短線交易的投資人會用到,平常一般都不太會用到,這個時間的成交量也會比較少,要留意喔!
Step6:設定帳號密碼,手寫簽名
帳號密碼及PIN碼會於登入Firstrade及交易時用到,務必牢記,妥善保管好自己的帳密資料!
設定完成後,下一步會需要你的手寫數位簽名,要跟護照的簽名頁相同,可用滑鼠、觸控板、或感應筆多試幾次。
Step7:完成開戶,等待審核通過
提交開戶申請後,你的信箱會收到Firstrade寄發的信,通知你帳戶進入審核階段,通過後即可以入金匯款了,通常大概2-3個工作天就會通過審核。
等待的時間可以研究一下要用哪個帳戶匯款,可先準備好相關證件至銀行辦理外幣網銀約定轉帳的功能,將Firstrade設為約定帳號,以後就可以直接網路上操作匯款至海外了!不用再跑銀行,所以建議一次性的辦理網銀約定帳號,之後入金會比較方便。
Firstrade入金,匯款教學
入金前準備
Step1:開立外幣帳戶,申請網路銀行
若已有外幣帳戶,此步驟可跳過。
攜帶雙證件及印章至銀行開立外幣帳戶,有的銀行外幣帳戶可同時存放台幣,有的是專門放外幣的,個人覺得使用起來沒有好壞,看自己的偏好嘍!
通常我會建議在開立外幣帳戶時,可以同時申請外幣帳戶的網路銀行,並開通同ID轉帳的功能(你名下該銀行的帳戶間可互相轉帳較無額度限制),主要是讓你之後可以方便直接在網上支配、調度金錢,透過網路銀行直接購買美金放入外幣戶頭。
我自己的習慣是會在匯率較好的時候一點一點的慢慢買,累積一定金額的美金再一起會出去,可以省下多次匯出的手續費與郵電費。
Step2:設定Firstrade約定帳號
將Firstrade設為約定帳號,以後就可以直接用手機或電腦操作匯款至海外了,不用每次入金都要特地跑到銀行填寫匯款單,省時又省力!
收到Firstrade帳戶審核通過通知後,可先登入進去找到入金資訊。(點選「我的帳戶」→「存款/轉戶」)
選擇「銀行匯款」,然後點選「國際」,下方會出現詳細匯款資料,只要將這資料交給銀行員看就可以幫你設定約定帳號了;若要手寫匯款申請書也可以,一樣照著下方資訊填寫即可。
完成入金
注意!辦理約定帳號後,以後在你的網路銀行中可直接找到Firstrade的帳號做匯款,但切記要在「匯款附言」加註你Firstrade的帳號「八位數字」及帳戶的「英文全名」,這樣款項入到Firstrade後,Firstrade才知道是誰的款項。
- 八位數字:可以在頁面右上角找到
- 英文全名:點選 我的帳戶→ 設定→個人資料→帳戶持有人
確實填入金額、性質與附言後就完成入金啦!款項通常隔一天就會入帳到你的Firstrade帳戶了,Firstrade也會很貼心的寄一封信告知你,之後就可以開始下單了。
Firstrade股息自動投資:再投資計畫教學
股息再投資是什麼?
股息再投資計畫(DRIP,Dividend Reinvestment Program)簡單來說,就是一旦設定完成後,當股息配發下來,Firstrade會自動幫你將該股息再投入購買同一張股票,自動為你增加資產幫你賺錢,打造一個全自動化的利滾利循環系統,而且完全免費!
股息再投資計畫好處
- 複利化加速財富增長,放大資產
- 節省再次投資與股息匯回的手續費
- 節省管理成本,不用花額外心力手動存入
- 放入股市有效利用閒置資金
- 不受1股限制,可買進小數單位的股票
啟動股息再投資圖解教學
點選「我的帳戶」→「持有證券」
點按「股息再投資計畫」
開啟「全部證券參加股息再投資計畫」,就設定完成嘍!
Firstrade出金匯錢回台灣,匯款教學
Firstrade的出金手續費用是35美元,不包括中間銀行、收款行的額外費用,務必留意!
所以匯錢回來台灣的總費用是:Firstrade35美元手續費+中間銀行費用(15~20美元)+收款行費用
中間銀行要視情況而定,未必每次透過同一間中間銀行扣款,而收款行的費用則是可以依照各銀行訂定的收費標準,可事先詢問!
Firstrade出金費用不算便宜,成本相對高,這也提醒我們Firstrade適合作為長期投資的平台,若有短期用錢需求就不太適合,長期投資下來累積一定金額後再出金,出金金額至少美金一萬元以上,就可把出金成本壓在0.35%,長期下來成本相對就低了。
出金流程Start
Step1:進入Firstrade,選擇從第一證券提款
登入後,點選「我的帳戶」→「存款/轉戶」→選擇「從第一證券提款-匯款」。
點擊「開始」,Firstrade會將驗證碼發送至你的信箱,接著輸入驗證碼後按下「確認」。
Step2:填寫收款銀行資訊
收款銀行的SWIFT Code可以Google查詢,或是查看你的外幣帳戶存摺上有沒有寫,也可以致電詢問銀行。(點此進入SWIFT查詢頁面,找到自己銀行)
Step3:提交出金申請,等待通知
送出後,會有一封信通知已收到出金匯款申請,若金額較大會有Firstrade專員致電給你本人確認,確認無誤後就是等待款項入帳。(等待電話約需1~2個工作天)
款項進來後,銀行會致電向你確認詢問款項性質,再幫你解款入帳,性質有區分是否涵蓋本金,若僅是股息匯回來,就回答是股息收入,若有涵蓋本金的話,就誠實告訴銀行是收回海外投資,本金與利息都有。
海外收入若是股息要報稅,但免稅額很高;而若是本金收回則不用課稅,所以為避免單純匯回股息要被課稅,我認為不如就參與Firstrade股息再投入計畫,以長期投資角度來說,可以透過再投資放大資產。(了解股息再投入計畫)
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